• 保联壁业务金融服务方案
    中共彭泽县委、彭泽县人民政府门户网站 www.www.wf582.com   来源:    作者:

    产品释义:

    出口商将出口赊销项下应收账款转让至招商银行九江分行,招商银行境外平台给予出口商资金融通。

    适用范围:

    适用于出口项下D/AO/A两类赊销结算方式。

    产品优势:

    企业无需注册成立境外公司,直接由招商银行境外平台给予境内企业发放融资款。

    产品特点:

    在人民币汇率升值的前提下,还可享受丰厚汇差

    基本不占用贵司资金 ,贷款当天到账后公司可自行支配使用

    贵司亦可选择出口收汇归还融资,套利水平确保不变

    融资组合:

    保联璧收益测算(半年期)(结构性存款收益前置):

    存款金额

    10000万元

    融资金额

    (10000*4.05%/2+10000)/6.0637 =1682.55万美元

    存款收益

    10000*4.05%/2=202.5万元

    融资利率

    6MLIBOR+260BP/=2.9341%/

    保理手续费

    0.4%/

    融资成本

    1682.55*2.9341%/2*6.0637=149.67万元

    手续费成本

    10000/0.95*0.4%/2=21.05万元

    成本支出

    170.72万元

    套利收益

    31.78万元

    年化收益率

    0.635%

    附:外界预期,2014年人民币对美元汇率将升值1.5%-2%,即人民币对美元中间价升值900BP-1200BP。在办理全额质押(包括结构性存款、银行承兑汇票)项下保联壁业务时,根据企业对汇率风险的偏好,我行可为企业提供相应的资金管理方案,以规避汇率风险提高资金收益:

    一、若企业风险偏好相对保守,在办理融资至融资到期的期间内,我行会为贵司择期锁定人民币对美元的远期购汇价格(远期购汇价格优于发放融资时的结汇价格),以规避后期的汇率风险

    二、若企业风险偏好相对积极,则企业可选择在融资到期时以即期人民币购汇价格购买美元进行融资还款。若人民币较即期结汇时升值,企业可额外赚取一块大额的汇差收益;若人民币较即期结汇时贬值,我行建议企业以美元现汇资金归还融资款项。

    主办:彭泽县县委、彭泽县人民政府 承办:彭泽县信息办 电话:0792-5626624
     
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